Planilha de fluxo de caixa: qual modelo escolher para a sua empresa?

Um dos principais instrumentos de gestão financeira, o fluxo de caixa é a ferramenta ideal para saber se a sua empresa está conseguindo os lucros necessários para se manter em pé.

E como existem vários modelos diferentes, o blog da Alelo preparou um conteúdo para você saber tudo a respeito. Vamos nessa?

Como escolher o modelo de fluxo de caixa?

Há diversos modelos de fluxo de caixa. Cada um deles com características e funções diferentes, mas todos com a tarefa de apontar a situação econômica do seu negócio.

Os modelos são os seguintes:

• Fluxo de caixa operacional;
• Fluxo de caixa direto;
• Fluxo de caixa indireto;
• Fluxo de caixa livre;
• Fluxo de caixa descontado;
• Fluxo de caixa diário.

Antes de decidir qual deles usar, é preciso conhecer profundamente as rotinas e as necessidades dos seus negócios. Pesquise com atenção e fique atento a informações como:

• Movimentações financeiras;
• Capital de giro;
• Faturamento;
• Gastos fixos e variáveis;
• Número de funcionários;
• Produção por intervalo de tempo (diária, semanal, mensal e anual);
• Estoque;
• Objetivos e metas para o futuro.

O relatório precisa conter itens como recebimentos (vendas), pagamentos (compras) e tudo o que for previsto para a entrada e saída de caixa, ao menos por um período de três meses.

Quais são as ferramentas mais usadas para fluxo de caixa?

Se antigamente esse era um trabalho feito com caneta e papel, agora há inúmeros recursos tecnológicos para facilitar este processo, como ferramentas de gestão gratuitas ou pagas. Conheça algumas que listamos abaixo:

• Excel: editor de planilhas da Microsoft, é amplamente utilizado e uma boa saída, principalmente se você não pretende investir para contratar programas especializados;

• SIS Controle: o programa permite cadastrar clientes e fornecedores, controlar pagamentos e recebimentos, além de fazer movimentação de contas e caixa;

• Gestão Click: proporciona uma série de aplicações, entre elas o acompanhamento de todas as movimentações financeiras em tempo real, projeções da necessidade de ajustes do preço de venda e muito mais;

• Programa NEX: simplifica a operação de vendas com o controle de caixa, além de oferecer funcionalidades como a emissão de documentos fiscais, o controle de estoque e o cadastro de clientes, produtos e fornecedores;

• Sige Lite: gratuito, este sistema permite gerenciar os pedidos, fazer o controle financeiro e emitir cupom fiscal ou nota fiscal.

Neste vídeo você conhecerá alguns tipos de controle financeiro para o seu negócio:

O que todo modelo de fluxo de caixa precisa ter?

É fundamental não deixar escapar nenhum detalhe sobre o caixa da sua empresa durante a montagem da planilha, como: o saldo da empresa, gastos, receitas, a identificação (com data) das movimentações financeiras, movimentações bancárias e os lançamentos, deixando-os atualizados com frequência.

E lembre-se: informação nunca é demais! Afinal, será com esses dados e análises que você vai tomar as decisões para o futuro dos negócios.

Como montar um fluxo de caixa simples?

Como o próprio nome diz, o fluxo de caixa simples é o jeito mais descomplicado de fazer sua gestão financeira.

É muito importante que você esteja consciente sobre as entradas, que são as vendas e os recebimentos por serviços prestados, e as saídas de dinheiro, que são os gastos.

O relatório deve ser dividido em três categorias: receita (todos os valores que você tem a receber nos próximos meses), despesas (fixas e variáveis) e o lucro.

A partir do resultado desse último tópico, é feito o planejamento para a sua empresa investir ou quitar financiamentos ou empréstimos.

Para dominar melhor todos os detalhes sobre o fluxo de caixa, estão disponíveis cursos e ebooks gratuitos, como os do Sebrae. Aproveite!

Organize suas finanças com ajuda da Alelo!

Falamos neste post que o ponto de partida para montar o seu controle de fluxo de caixa é ter todas as informações a mão, certo?

Para isso, quem é parceiro Alelo pode contar com o Painel Meu Negócio, que traz informações sobre o seu negócio e até mesmo da concorrência!

Outra vantagem de ser um estabelecimento comercial credenciado na Alelo, é contar com o parceiro Market Up, um serviço online que oferece funcionalidades, como: compra e gestão de estoque, processamento de vendas, emissão de documentos fiscais e gestão financeira.

Então vamos de Alelo? Acesse nosso portal e veja os benefícios que você pode ter em mãos agora.